撒紅包、大咖直播、實盤大賽、抽盲盒、限量版數(shù)字紀念品、虛擬數(shù)字人……又是一年“818理財節(jié)”。據(jù)不完全統(tǒng)計，有近50家券商參加了今年的“818理財節(jié)”，其中既有國泰君安、廣發(fā)證券等大型頭部券商，也有華興、國新等首次加盟的中小型券商。除了各類專享理財產(chǎn)品，投顧服務(wù)成為本屆理財節(jié)的重頭戲。專家表示，券商財富管理正在以“提升投資者獲得感”為目標進行更深層次的模式變革。

今年理財節(jié)特供產(chǎn)品覆蓋新老客戶

“買什么、什么時候買、什么時候賣?”別著急，一年一度的“818理財節(jié)”，又可以玩活動，又可以享優(yōu)惠，一舉多得。也正因為這樣，每年的理財節(jié)也成了券商們爭奇斗艷的場地，專享理財產(chǎn)品、理財券等優(yōu)惠活動……使出渾身解數(shù)吸引客戶。

除了這些主打活動之外，特供理財產(chǎn)品依舊是大家關(guān)注的焦點。與往年“特供理財產(chǎn)品只針對新客”的現(xiàn)象有所不同，今年大部分券商提供的特供理財產(chǎn)品全面覆蓋新老客戶，不少券商的產(chǎn)品最高約定年化收益率可達8.18%。

“往年有些特供理財項目，老客戶很難享受到，沒想到今年新老客戶可以一并參與。”參加了好幾屆“818理財節(jié)”的童女士，每年都會關(guān)注理財節(jié)，但那些專享理財產(chǎn)品、理財券往往不適用于她這樣的老客戶，只能望而興嘆，不過今年她也可以一起參與了。

細看券商推出的特供理財產(chǎn)品包括報價回購、收益憑證等，額度方面也比往年有所增加。其中，一家頭部券商推出共計30億元額度的活動款理財產(chǎn)品。還有一家券商推出兩億元額度的新老客戶均可享受的約定年化收益率達8%的特供理財產(chǎn)品，可謂誠意滿滿。

投顧服務(wù)成為理財節(jié)的重頭戲

值得一提的是，從2017年至今，“818理財節(jié)”的活動重點正在發(fā)生著變化，不少券商公司已從最初的產(chǎn)品促銷導(dǎo)向，轉(zhuǎn)向文化宣傳和品牌展示。這也源于投顧在其中扮演著越來越重要的角色。業(yè)內(nèi)人士表示，“當(dāng)前，如何提升投資者獲得感已成為券商進行財富管理轉(zhuǎn)型的重要目標之一。”

據(jù)東方財富Choice數(shù)據(jù)顯示，截至8月15日，證券業(yè)協(xié)會登記在冊的券商投顧人員已超過7萬人，比去年同期增加了8.68%。所以今年各家券商在“818理財節(jié)”都在積極推介投顧服務(wù)。

例如國泰君安證券，不僅在活動現(xiàn)場首次亮相了“智投100”服務(wù)產(chǎn)品體系，為投資者提供“智能化、自動化、團隊化”的階梯式線上投顧服務(wù)，支持業(yè)務(wù)辦理和投顧服務(wù)的可交互數(shù)字人“小安”也在當(dāng)天的活動現(xiàn)場隆重登場。

國金證券也將“增值”服務(wù)產(chǎn)品作為推廣重點，國金100基金投顧等服務(wù)為投資者提供更周全的財富管理服務(wù);銀河證券通過打造涵蓋股票、基金、固收的投顧服務(wù)閉環(huán)，滿足客戶多元化財富管理需求;光大證券通過直播、問答活動等形式開展對公司基金投顧“金陽光管家”證券投顧“金陽光投顧”的業(yè)務(wù)宣傳推廣，加強客戶對基金投顧和證券投顧服務(wù)的理解和認知。

還有部分券商為滿足海量客戶的理財需求，尤其是針對Z世代、銀發(fā)族這類特殊客群的個性化理財需求，推出了以“財富元宇宙”為主線的財富人生成長活動，加量放送“專享理財券”，匯集甄選理財產(chǎn)品、專業(yè)投顧服務(wù)、數(shù)智投資工具與投資競技賽場，并推出限量版數(shù)字紀念品等。

對此，有券商人士表示，財富管理的本質(zhì)是與客戶建立或重塑信任關(guān)系。當(dāng)下各家券商都看重投顧服務(wù)，希望能夠有效解決客戶遇到的問題，提升投資勝率，實現(xiàn)與客戶的長期陪伴和共贏。

基金定投、ETF成為新亮點

今天的“818理財節(jié)”現(xiàn)場，投資者還發(fā)現(xiàn)，多家券商將推介重點聚焦于基金定投、ETF等產(chǎn)品。

“對于股票投資者而言，ETF能分散風(fēng)險，比投資個股安全;對于有固定收入但沒有時間進行理財?shù)纳习嘧宥裕鸲ㄍ妒莻€不錯的選擇。”某券商工作人員表示，畢竟基金定投及ETF可以算是近幾年券商較為熱門的業(yè)務(wù)。

有定位于幫助投資者成為“聰明投資ETF的專家”的華興證券，讓投資者從研究員視角看懂ETF所代表的一籃子上市公司;還有國泰君安、廣發(fā)、東方、華金證券等通過大咖直播、投教視頻等方式積極推進基金定投、ETF產(chǎn)品銷售。

而在基金產(chǎn)品的申購費率上，今年的“818理財節(jié)”，大部分券商推出了“精選基金申購費率1折起”的活動，甚至有券商將精選基金產(chǎn)品的申購費率降至0.1折起。有券商為投資者算了一筆賬：假設(shè)用10萬元申購費率為1.5%的公募基金產(chǎn)品，正常申購費用應(yīng)為1477.83元;如果按“0.1折”計算，申購費用僅為15元。(記者 葉曉珺)

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